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外汇局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理

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2015-09-09 10:18:55

  

  9月9日上午消息,据知情人士透露,外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。专家认为,此项业务主要防范国内资本快速外逃,对个人旅游等购汇需求影响不大。
  其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注,外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。
  根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美金外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。
  比如说,小明打算在美国买房子,受困于每年5万美金的购汇额度,因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易,如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美金,则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。
  包括的内容有:
  1、加强企业客户购汇管理。
  加强经常项目购付汇业务管理,包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户,特别是异地客户加大审核力度,防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。
  2、加强服务贸易外汇审核
  对于大额购汇业务,应审核合同、发票等内容,对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美金付汇业务的要求严格审核。
  3、加强个人分拆和重复购汇管理
  对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。
  银行应当每2个月审核一次分拆内容,对前90个交易日,5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值20万美金,并将外汇汇给境外同一个人或机构,将纳入关注名单。
  背景资料:8月我国外汇储备大幅减少 创单月减少额最高纪录
  央行公布数据显示,我国8月末外汇储备余额从3.65万亿美金下降至3.554万亿美金,减少939亿美金,为连续第四个月下降,单月减少额也创有记录以来最高。分析人士表示,外汇储备的下降主要因为央行维持人民币汇率稳定的干预成本。在人民币贬值压力持续状态下,外汇储备仍有继续下降的可能性。


8月份以来,美金对人民币即期市场成交量明显放大(数据来源外汇交易中心)

  中国人民银行资讯发言人8日就外汇储备下降问题表示,主要有三方面因素导致8月外汇储备下降。中国外汇储备充裕,未来外储有所增减是正常的。
  从外汇储备8月份单月变动情况看,主要影响因素有三方面:一是央行在外汇市场进行操作,向市场提供外汇流动性;二是外汇储备委托贷款项目在8月份进行了一些资金提款;三是8月份国际市场一些主要金融资产价格出现不同程度回调。上述金额从外汇储备中作了相应扣减。


  8月分人民币贬值后,美金对人民币即期成交单数有所放大(数据来源;外汇交易中心)
  对于上周传出的有关“央行征收远期售汇20%外汇风险准备金”的消息,央行官方昨日晚间终于作出回应。央行相关负责人承认近日下发《关于加强远期售汇宏观审慎管理的通知》,并表示,将银行远期售汇业务纳入宏观审慎政策框架,有利于抑制外汇市场过度波动,防范宏观金融风险,促进金融机构稳健经营。(来源:新浪财经)

责任编辑:陈穗文
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